Epargne / assurance vie
basé sur 113 avis
Votre épargne en tant qu'indépendant, chef d'entreprise, artisan, commerçant, profession libérale, profession médicale : Assurance vie / Plan Épargne Retraite (PER)
En tant qu’indépendant, vous souhaitez épargner pour améliorer votre retraite et / ou protéger vos proches en cas de pépin et / ou épargner tout simplement. 2 produits retraite s’offrent à vous, l’assurance vie ou le Plan Épargne Retraite (PER) (qui est l’équivalent de l’ancien contrat retraite Madelin).
Le PER :
Un Plan d'Epargne Retraite (PER) est un produit d'épargne spécialement conçu pour permettre aux individus de préparer leur retraite. Il s'agit d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation qui permet de constituer une épargne sur le long terme en vue de la retraite.
Le PER est un dispositif mis en place par la loi Pacte en 2019 qui a fusionné plusieurs produits d'épargne retraite existants tels que le PERP, le PERCO, le Madelin et le PERE. Le PER permet ainsi de regrouper les différents plans d'épargne retraite en un seul produit plus simple et plus souple.
Le PER offre plusieurs avantages fiscaux, notamment une déduction fiscale sur les versements effectués, un cadre fiscal avantageux pour les revenus générés et une fiscalité allégée lors de la sortie en rente ou en capital.
Les sommes placées sur un PER sont investies dans des supports d'investissement variés (fonds en euros, unités de compte, SCPI, etc.) en fonction des choix de l'épargnant et de son profil d'investisseur. L'épargnant peut également effectuer des versements réguliers ou ponctuels sur son PER.
L'assurance vie :
Le contrat d’assurance vie (placement préféré des Français) est une enveloppe fiscale dans laquelle vous versez de l’argent (versements libres, versements programmés) constituant ainsi votre épargne. Cette épargne est ensuite placée sur des supports financiers : fonds en euros ou unités de compte, à risque et horizon de placement différents.
Les raisons de souscrire une assurance vie peuvent varier selon les individus, mais généralement, cela peut être pour :
-
Protéger sa famille et ses proches en cas de décès inattendu : L'assurance vie permet de garantir que vos proches disposent d'une somme d'argent pour faire face aux frais de funérailles, rembourser les dettes et assurer la stabilité financière de la famille en cas de perte de revenu.
-
Préparer sa retraite : L'assurance vie peut également être utilisée pour préparer votre retraite en tant que source de revenu complémentaire, ou pour financer un projet spécifique.
-
Investir : Pour certains, l'assurance vie peut être un moyen de placement financier, avec des avantages fiscaux. Les intérêts accumulés sur le contrat d'assurance vie sont généralement soumis à une fiscalité réduite.
Il est important de noter que les bénéfices de l'assurance vie peuvent varier considérablement en fonction du type de contrat et des conditions du marché. Il est donc essentiel de consulter un conseiller financier professionnel pour déterminer si une assurance vie est la meilleure option pour vos besoins financiers individuels.
VOUS SOUHAITEZ METTRE EN PLACE VOTRE CONTRAT ?
Nous sommes à votre disposition pour vous accompagner dans toutes les démarches (devis, audit, comparatif, préconisations, souscription).
Échangez avec un conseiller
gratuitement pendant 30 minutesDemande de devis / contact
Ce que disent nos clients...
basée sur 113 avis
Christian Joëlle Halter
22-05-2024
Disponible et très compétent
Denis Cormons
27-11-2021
Patrick Rupé
20-12-2024
Catherine Badin
01-12-2024
Mission d’assistance pour la liquidation de mes droits à retraite auprès de différentes caisses, puis proposition de mutuelle après analyse de mes besoins.je résumerai par écoute, professionnalisme et
Jean-Baptiste Lacroix
10-03-2023
Avec ma femme, nous avons sollicité le cabinet 2CA pour changer notre assurance de prêt immobilier. Nous avons été très satisfaits, car nous avons été très bien accompagnés,
Sas Lago
15-01-2024
Très satisfait....RAS !
Sahllia Otmani
02-12-2025
Excellente expérience L’équipe est très professionnelle à l’écoute grande implication et grand investissement Réactivité et efficacité Je suis très satisfaite et je remercie très sincèrement toute l’équipe Je recommande vivement ce cabinet
Laetitia Salomon
23-05-2024
Cabinet de confiance, hyper réactif, professionnel à l’écoute, proche de nos besoins. Entreprise humaine. Je recommande vivement.
Lily Brunet
31-10-2023
Mathilde Cottet-Emard
05-05-2023
Nous avons fait appel au cabinet pour trouver un meilleur prix d’assurance emprunteur. Nous sommes ravies de notre expérience. Jean Baptiste Cabanne est très réactif et explique bien